Kategoryzacja Klientów

• WPROWADZENIE

  Firma jest zobowiązana do kategoryzacji Klientów jako (a) Detaliczni, (b) Profesjonalni lub (c) Kwalifikowani Kontrahenci.

• KRYTERIA KATEGORYZACJI

  Kryteria wymagane do kategoryzacji Klientów na podstawie odpowiednich przepisów Prawa są następujące:
  A. Klient Detaliczny: to Klient, który nie jest ani Profesjonalnym, ani Kwalifikowanym Kontrahentem,
  B. Klient Profesjonalny: to Klient, który posiada doświadczenie, wiedzę i umiejętności do podejmowania własnych decyzji inwestycyjnych i właściwej oceny ryzyka, które podejmuje. Tacy Klienci muszą należeć do jednej z następujących kategorii:

  1. Podmioty, które muszą być autoryzowane lub regulowane w celu działania na rynkach finansowych. Poniższa lista powinna być rozumiana jako obejmująca wszystkie autoryzowane podmioty prowadzące charakterystyczne działalności wymienionych podmiotów: podmioty autoryzowane przez państwo członkowskie zgodnie z dyrektywą Wspólnoty Europejskiej, podmioty autoryzowane lub regulowane przez państwo członkowskie bez odniesienia do takiej dyrektywy oraz podmioty autoryzowane lub regulowane przez państwo niebędące członkiem:
     
     • Instytucje kredytowe
     • IF
     • Inne autoryzowane lub regulowane instytucje finansowe
     • Instytucje ubezpieczeniowe
     • Schematy zbiorowego inwestowania i spółki zarządzające takimi schematami
     • Fundusze emerytalne i spółki zarządzające takimi funduszami
     • Dealerzy towarów i instrumentów pochodnych towarów
     • Inwestorzy instytucjonalni, oraz
     • Inni inwestorzy instytucjonalni.
  2. Duże przedsiębiorstwa spełniające dwa z następujących wymogów dotyczących wielkości, w sposób proporcjonalny:
     • Całkowity bilans co najmniej 20 000 000 EUR,
     • Obrót netto co najmniej 40 000 000 EUR, oraz
     • Środki własne co najmniej 2 000 000 EUR.
  3. Rządy krajowe i regionalne, organy publiczne zarządzające długiem publicznym, banki centralne, instytucje międzynarodowe i supranationalne, takie jak Bank Światowy, Międzynarodowy Fundusz Walutowy, Europejski Bank Centralny, Europejski Bank Inwestycyjny i inne podobne organizacje międzynarodowe.
  4. Inni inwestorzy instytucjonalni, których główną działalnością jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekurytyzacją aktywów lub innymi transakcjami finansowymi. Kwalifikowani Kontrahenci: to jakiekolwiek z następujących podmiotów, którym instytucja kredytowa lub firma inwestycyjna świadczy usługi odbioru i przekazywania zleceń w imieniu klientów i/lub wykonania zleceń i/lub działania na własny rachunek: CIF, inne IF, instytucje kredytowe, instytucje ubezpieczeniowe, UCITS i ich spółki zarządzające, fundusze emerytalne i ich spółki zarządzające oraz inne instytucje finansowe autoryzowane przez państwo członkowskie lub regulowane na mocy ustawodawstwa wspólnotowego lub prawa krajowego państwa członkowskiego, przedsiębiorstwa zwolnione z zastosowania Prawa zgodnie z ustępami (k) i (l) podsekcji (2) sekcji 3, rządy krajowe i ich odpowiednie biura, w tym organy publiczne zajmujące się długiem publicznym, banki centralne oraz organizacje supranationalne.


• WNIOSKI O ZMIANĘ KATEGORYZACJI

  Klienci detaliczni mogą wystąpić o zakwalifikowanie ich jako Klientów Profesjonalnych, w takim przypadku będą mieli zapewniony niższy poziom ochrony. Klienci Profesjonalni mogą wystąpić o zakwalifikowanie ich jako Klientów Detalicznych, w takim przypadku będą mieli zapewniony wyższy poziom ochrony. Kwalifikowani Kontrahenci mogą wystąpić o zakwalifikowanie ich jako Klientów Detalicznych lub Profesjonalnych, w takim przypadku będą mieli zapewniony wyższy poziom ochrony. Należy zauważyć, że firma oceni określone kryteria ilościowe i jakościowe zgodnie z przepisami Prawa, a zmiana kategoryzacji będzie zależała od jej całkowitej uznaniowości.

• PROCEDURA ZMIANY KATEGORYZACJI

  Klienci, inni niż wymienieni w sekcji 2 (B), mogą wystąpić o traktowanie ich jako Profesjonalnych, pod warunkiem że zostaną spełnione co najmniej dwa z następujących kryteriów:
  

  • Klient przeprowadził transakcje w znacznej wielkości na odpowiednim rynku średnio 10 razy na kwartał w ciągu ostatnich czterech kwartałów,
  • Wielkość portfela instrumentów finansowych Klienta, definiowanego jako obejmującego depozyty gotówkowe i instrumenty finansowe, przekracza 500 000 EUR,
  • Klient pracował lub pracuje w sektorze finansowym przez co najmniej jeden rok na stanowisku profesjonalnym, które wymaga wiedzy na temat transakcji lub usług przewidzianych.
  Klienci określeni powyżej mogą zrezygnować z korzyści wynikających z szczegółowych zasad postępowania tylko w przypadku przestrzegania następującej procedury:
  
  • Musi w formie pisemnej poinformować Firmę, że chce być traktowany jako klienci profesjonalni, ogólnie lub w odniesieniu do konkretnej usługi inwestycyjnej lub transakcji, lub rodzaju transakcji lub produktu,
  • Firma musi przekazać im wyraźne pisemne ostrzeżenie o ochronie i prawach do odszkodowania inwestora, które mogą utracić,
  • Musi w formie pisemnej, w odrębnym dokumencie od umowy, oświadczyć, że jest świadomy konsekwencji utraty takiej ochrony.
  Przed podjęciem decyzji o zaakceptowaniu jakiejkolwiek prośby o zrzeczenie się, firma musi podjąć wszelkie rozsądne kroki, aby upewnić się, że klient ubiegający się o traktowanie jako klient profesjonalny spełnia odpowiednie wymagania wymienione powyżej. Niemniej jednak, jeśli Klienci zostali już zakwalifikowani jako profesjonaliści na podstawie parametrów i procedur podobnych do tych powyżej, nie ma zamiaru, aby ich relacje z Firmą były w jakiś sposób naruszone przez nowe zasady przyjęte na podstawie Prawa.

• INFORMACJE O POZIOMIE OCHRONY

  Dodatkowa ochrona zapewniana Klientowi Detalicznemu w porównaniu do Klienta Profesjonalnego lub Kwalifikowanego Kontrahenta obejmuje między innymi:
  

  • Klienci Detaliczni otrzymują więcej informacji dotyczących opłat, kosztów i wydatków Firmy
  • Klienci Detaliczni dostarczają więcej informacji dotyczących swojej wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, aby umożliwić Firmie ocenę, czy przewidziana usługa lub produkt inwestycyjny są odpowiednie dla Klienta
  • Firma musi podjąć wszelkie rozsądne kroki, aby upewnić się, że zlecenie Klienta Detalicznego jest realizowane jako takie, aby uzyskać najlepsze możliwe wyniki
  • Klient Detaliczny otrzyma informacje dotyczące swojego zrealizowanego zlecenia na czas i z większą szczegółowością co do treści
  • Klient Detaliczny zostanie poinformowany o odpowiedzialności Firmy w związku z ewentualną niewypłacalnością kustosza, gdzie przechowywane są instrumenty finansowe Klientów
  • Klient Detaliczny zostanie poinformowany o Polityce Konfliktu Interesów Firmy
  • Klient Detaliczny zostanie poinformowany o procedurach składania skarg w Firmie.